신용보증기금에서 유동화증권(CBO)을 발행해 중소기업의 자금난 해소에 숨통이 트일 전망이다.
신용보증기금(이사장 안택수)은 글로벌 금융위기와 경기침체에 따른 중소기업의 자금난 해소를 위해 27일 100개 중소기업 및 13개 중견기업을 대상으로 5000억원 규모의 CBO를 발행한다고 지난 23일 밝혔다.
신보의 이번 CBO 발행은 지난달 31일부터 희망 기업들의 편입신청을 받아 심사 및 Pooling 과정을 거쳐 지난 21일 ‘보증사업심사위원회’의 승인을 받아 확정했다.
이번 CBO 발행은 2008년도 1차분으로 그동안 신용도가 상대적으로 취약해 직접금융시장 진입이 사실상 어려운 중소·중견기업에게 새로운 자금조달 수단을 제공함으로써 자금난 해소에 큰 도움이 될 전망이다.
신보는 올해 안에 총 1조원의 CBO를 발행할 예정이다.?
신보는 이번 CBO Pool에 편입되는 중소기업의 부담을 완화시키기 위해 이례적으로 특단의 조치를 취했다.
우선 유동화회사(SPC)에 대한 ‘신용공여약정 수수료’를 0.4%에서 0.1%로 대폭 인하했다. 이에 따라 신용공여약정 수수료 45억원이 절감되고 이는 고스란히 CBO 편입 중소기업의 부담 완화로 이어지게 된다.
또한 보증료도 과거 최고 연 2%에서 1%의 고정요율로 인하해 발행비용을 낮추고 중소기업에게는 발행금리를 중견기업 대비 1~2%p 우대해 적용함으로써 발행비용 부담을 대폭 줄여줬다.
신보는 IMF 외환위기 극복과정에서 지난 2000년 7월 국내 최초로 도입한 P-CBO보증제도를 통해 총 19조1000억원을 지원해 금융시장 안정화에 크게 기여한 바 있다.
특히 P-CBO 보증재원으로 지난 2001년 정부로부터 1조4948억원을 출연받아 지난해 신보 설립이래 최초로 출연금 중 5124억원을 상환하고도 현재 약 1조2000억원의 기본재산을 보유하고 있다.
이러한 기본재산은 이번 CBO 보증을 새롭게 추진할 수 있는 재원으로 활용하게 됐다. 이처럼 신보의 P-CBO보증은 최적의 포트폴리오 구성 및 리스크관리를 통해 중소기업의 자금난 해소 및 금융시장 정상화에 기여한 성공적인 제도로 평가받고 있다.?
안택수 신보 이사장은 “이번에 지원하는 CBO는 정부의 별도지원 없이 신보가 그동안 적절한 리스크 관리를 통해 축적해 놓은 자체 재원으로 시행하는 것으로 신보는 올해 안에 3차까지 CBO를 발행할 예정에 있어 이번에 포트폴리오 조정 관계로 편입되지 못한 기업에게도 편입기회가 있을 것”이라며 “이번 1차 CBO 발행이 중소기업의 자금난 해소에 기폭제가 되기를 바라며 신보의 CBO가 중소기업의 새로운 자금조달 수단으로 정착될 수 있도록 노력할 것”이라고 밝혔다.